本網(wǎng)訊（通訊員 胡曉寧）自掃黑除惡專項斗爭開展以來，人民銀行安康市中心支行圍繞行業(yè)專項治理，充分發(fā)揮行業(yè)組織和牽頭作用，采取有力舉措，從源頭上斬斷犯罪分子利用銀行開戶、銀行卡實施電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的資金鏈，切實保護(hù)好人民群眾財產(chǎn)安全。
突出一個“建”字，構(gòu)建長效機(jī)制。人行安康中支成立打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，印發(fā)《打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項行動工作方案》等一系列工作文件，著力構(gòu)建金融系統(tǒng)防電詐長效工作機(jī)制。按季組織召開打擊電信詐騙和賬戶管理風(fēng)險排查聯(lián)席會議，共同研判形勢、處置相關(guān)問題。開展防范電信詐騙集中宣傳和賬戶管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)，發(fā)布賬戶風(fēng)險提示，全面部署相關(guān)工作，從銀行服務(wù)的源頭上有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動。
突出一個“防”字，高壓嚴(yán)管治源頭。人行安康中支積極落實“六項機(jī)制”和“一案三查”機(jī)制，配合公安部門開展雷霆反電詐“云劍行動”、落實“斷卡”行動要求，多次對接反詐中心，推動企業(yè)名單等數(shù)據(jù)共享，實現(xiàn)風(fēng)險企業(yè)、賬戶的精準(zhǔn)篩選防控。組織全市商業(yè)銀行開展打擊治理跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪“資金鏈”摸排工作，累計排查單位銀行賬戶6.27萬戶、個人銀行賬戶1051萬戶，對1513戶可疑銀行賬戶采取管控措施，對全市9家商業(yè)銀行賬戶摸排情況進(jìn)行現(xiàn)場督導(dǎo)檢查。
突出一個“打”字，整治各類違規(guī)行為。人行安康中支積極推動指導(dǎo)全市金融機(jī)構(gòu)落實對出售、購買銀行賬戶行為的監(jiān)控與管理。截至2020年10月末，全市商業(yè)銀行杜絕各類違規(guī)開立賬戶173起，協(xié)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)查詢賬戶46524戶，核查可疑銀行賬戶（含對公和個人賬戶）152726戶，進(jìn)一步完善了客戶調(diào)查措施和交易監(jiān)測手段，嚴(yán)格管理非柜面轉(zhuǎn)賬渠道和限額，實現(xiàn)對跨境賭博和電信詐騙“資金鏈”的有效綜合治理。
突出一個“管”字，營造安全支付環(huán)境。人行安康中支充分發(fā)揮行業(yè)牽頭抓總作用，常態(tài)化督導(dǎo)涉案賬戶較多、問題較嚴(yán)重的商業(yè)銀行，建立聯(lián)系人制度，及時就存在問題集中約談相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，堅決把“有安排、有部署、專人抓落實，責(zé)任到個人”的人民幣賬戶管理要求落到實處，形成“上級部門或公安機(jī)關(guān)提供名單、人民銀行篩選分發(fā)、銀行機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)倒查、可疑賬戶移動核實”的賬戶風(fēng)險防控模式，實現(xiàn)了風(fēng)險企業(yè)、賬戶的精準(zhǔn)篩選防控。
突出一個“宣”字，護(hù)好百姓“錢袋子”。人行安康中支積極督導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，形成聯(lián)防聯(lián)控工作格局。集中開展了“入網(wǎng)點(diǎn)、入校園、入企業(yè)、入服務(wù)點(diǎn)、入微信群”的“五入”宣傳活動、“防詐騙，迎新年”系列宣傳活動，開展了“你我同行、反詐同心”陜西省防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有獎答題活動等。同時，積極推動社區(qū)、街道、村委會等長效宣傳教育機(jī)制建設(shè)，形成了強(qiáng)大的宣傳輿論聲勢，社會公眾反詐和依法使用賬戶的法律意識普遍增強(qiáng)。
