本報(bào)1月29日關(guān)于安邦保險(xiǎn)的相關(guān)報(bào)道,信息核實(shí)有不實(shí)之處,就此對(duì)安邦保險(xiǎn)集團(tuán)及主要負(fù)責(zé)人致歉。
南方周末
2015年2月1日
新聞背景:
1月29日,南方周末發(fā)表題為《安邦路線》的文章,引發(fā)公眾關(guān)注。
以下為《安邦路線》原文
沿長(zhǎng)安街,從天安門往東大概7公里,建國(guó)門外大街6號(hào),兩棟漆黑閃亮的聯(lián)體建筑厚重大氣,這就是安邦保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司(下稱安邦集團(tuán))的總部所在地。
一年前,傳媒還以“黑馬”來(lái)形容成立于2004年的安邦;但此后一年,其在國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)上縱橫捭闔,掀起一次次的收購(gòu)駭浪,不斷刷新各大媒體的頭條。
在安邦集團(tuán)內(nèi)部,“翻天覆地”的變化亦在發(fā)生:2014年1月、9月,連續(xù)兩度增資擴(kuò)股,注冊(cè)資本由120億元增至300億元、再增至619億元,躍居國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司之首。股東則由8家增至17家,再增至39家,股權(quán)由相對(duì)集中變得看上去“格外分散”。
至于安邦集團(tuán)的總資產(chǎn),也不再是其官方網(wǎng)站上宣傳的7000億元規(guī)模—據(jù)安邦保險(xiǎn)內(nèi)部人士透露,至2014年年底,已達(dá)到約1萬(wàn)億元,保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)僅占其中的三分之一左右。
2015年1月26日,保監(jiān)會(huì)批復(fù),同意安邦保險(xiǎn)旗下子公司安邦人壽出資5億元人民幣設(shè)立安邦基金管理有限公司,出資額占比100%。
除手握保險(xiǎn)業(yè)全牌照之外,在國(guó)內(nèi),安邦還持有銀行、金融租賃等數(shù)張金融牌照,收購(gòu)世紀(jì)證券有限責(zé)任公司基本完成,只待監(jiān)管層批準(zhǔn);在國(guó)外,已全資收購(gòu)比利時(shí)保險(xiǎn)公司、銀行各一家,跨國(guó)性綜合金融集團(tuán)的愿景基本實(shí)現(xiàn)。
保險(xiǎn)公司起家的“黑馬安邦”,在過(guò)去十年間借助于強(qiáng)大政商網(wǎng)絡(luò),強(qiáng)勢(shì)擴(kuò)張,走出一條和同行截然不同的發(fā)展之路,最終成為今日的“巨鱷安邦”。
“含著金湯匙出生”
上汽是發(fā)起股東和第一大股東,董事會(huì)成員里顯赫云集。
2004年9月13日,星期一,在浙江省寧波市海曙區(qū)靈橋路255號(hào)中寧大廈18樓的會(huì)議室里,兩位名聲顯赫的人士—時(shí)年58歲的陳毅元帥之子陳小魯、時(shí)年53歲的上海汽車集團(tuán)股份有限公司(下稱上汽)總經(jīng)理胡茂元,在此相聚。
寧波是安邦的創(chuàng)立之地。他們作為發(fā)起股東代表,參加了在此舉行的創(chuàng)立大會(huì)。彼時(shí)的安邦,稱為“安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司”,注冊(cè)資本5億元。上汽等7家法人單位是發(fā)起股東。
這7個(gè)股東,上汽是上海市國(guó)資委所轄企業(yè)。另外6家,均為民營(yíng)企業(yè)。其中,旅行者主業(yè)為汽車銷售,聯(lián)通租賃是汽車租賃公司,它們的主要客戶就是上汽。上海標(biāo)基、浙江標(biāo)基、浙江中路、嘉興公路,這4家公司的主業(yè)則是基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。
工商登記材料顯示,陳小魯至少實(shí)際掌控著上海標(biāo)基、浙江標(biāo)基、嘉興公路3家公司,并曾持有浙江中路的部分股權(quán)。
當(dāng)時(shí)的董事會(huì),共有7位董事,來(lái)自上汽的兩位,胡茂元,以及上汽副總會(huì)計(jì)師兼財(cái)務(wù)部經(jīng)理劉榕;余下則是陳小魯、吳光輝、陳萍、姚大鋒、趙虹五人。胡茂元出任安邦的董事長(zhǎng),陳萍為副董事長(zhǎng)。
至少3位消息人士對(duì)南方周末記者表示,吳光輝就是安邦保險(xiǎn)集團(tuán)現(xiàn)任董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理吳小暉。1月20日,南方周末記者就此向安邦集團(tuán)求證,但至截稿時(shí)未獲回復(fù)。
發(fā)起股東里有生產(chǎn)汽車的,有做汽車銷售、租賃的,安邦保險(xiǎn)自然一開(kāi)始就順理成章主攻“車險(xiǎn)”業(yè)務(wù)。時(shí)任安邦董事長(zhǎng)胡茂元,在開(kāi)業(yè)致詞中表示,“安邦將以車險(xiǎn)業(yè)務(wù)為核心業(yè)務(wù),從行業(yè)和受眾兩條主線出發(fā),以最快速度拓展汽車保險(xiǎn)市場(chǎng)。”
2005年,安邦與上汽子公司—上海通用汽車,簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議,并得以在上汽的諸多4S店,代理銷售車險(xiǎn)。
正式開(kāi)業(yè)第一年,安邦的保費(fèi)收入就突破了10億元,分支機(jī)構(gòu)達(dá)到22家,“基本上完成了業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)在全國(guó)范圍內(nèi)的鋪設(shè)”。
“這點(diǎn)很不容易。”一位保監(jiān)會(huì)官員告訴南方周末記者,保險(xiǎn)業(yè)類似銀行業(yè),開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí),需要得到各地保監(jiān)局的審批核準(zhǔn)。
更加不同尋常的是,成立一個(gè)多月后,安邦保險(xiǎn)即在寧波召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì),增選朱云來(lái)、龍永圖、劉曉光、董一冰4人進(jìn)入董事會(huì)。
一時(shí)間,安邦可謂“群星閃耀”。
朱云來(lái)為國(guó)務(wù)院原總理朱镕基之子,早年赴美留學(xué),后進(jìn)入投行工作,在2004年時(shí),就職于中國(guó)國(guó)際金融有限公司。龍永圖原外經(jīng)貿(mào)部副部長(zhǎng)、中國(guó)加入世貿(mào)組織首席談判代表,彼時(shí)剛剛卸任官職。劉曉光,時(shí)任北京首都創(chuàng)業(yè)集團(tuán)總經(jīng)理。
這些大名鼎鼎的人物進(jìn)入安邦,與陳小魯有關(guān)。2014年初,陳小魯在接受香港媒體采訪時(shí)表示,當(dāng)時(shí)是他從中牽線,邀得朱云來(lái)、龍永圖等進(jìn)入安邦董事會(huì)。
不過(guò),朱云來(lái)的董事身份,可能是個(gè)“烏龍”。
2014年10月,財(cái)新傳媒刊載文章稱,“朱云來(lái)并非安邦董事”。該文引述“知情人士”消息說(shuō):朱云來(lái)早期曾受邀出任安邦的董事,但不久后就告知安邦,不打算出任董事,也從未簽署任何相關(guān)法律文件。但安邦一直沒(méi)有更新董事名單,后又稱工商登記出錯(cuò),沒(méi)有及時(shí)更新。
南方周末記者獲得的包括“董事簽字頁(yè)”在內(nèi)的多份安邦集團(tuán)內(nèi)部文件里,亦未發(fā)現(xiàn)朱云來(lái)的簽名。但直到2014年9月25日,安邦又一次調(diào)整董事會(huì)成員時(shí),朱云來(lái)才正式從安邦董事會(huì)名單上消失。南方周末記者也就此向安邦發(fā)出采訪函,但始終未獲回復(fù)。
上汽是發(fā)起股東和第一大股東,董事會(huì)成員里又如此顯赫云集,因此,一位保監(jiān)會(huì)官員對(duì)南方周末記者戲稱,“安邦是含著金湯匙出生”。
“過(guò)客”與實(shí)際控制人
上汽、中石化的占股不斷被稀釋,而上海標(biāo)基、聯(lián)通租賃的股份均不斷上升,并列第一大股東。
2005年的6月18日,安邦保險(xiǎn)進(jìn)行了第一次增資擴(kuò)股,注冊(cè)資本增加到16.9億元。在當(dāng)時(shí)的中資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司里,這家成立不到一年的初來(lái)者注冊(cè)資本排名已高居第三位。
增資何來(lái)?中國(guó)石油化工集團(tuán)公司(下稱中石化),成為新晉股東,其出資3.38億元,占增資后的20%。
對(duì)于中石化的“入局”,一位與安邦素有往來(lái)的企業(yè)家對(duì)南方周末記者表示,這一定程度上得益于安邦實(shí)際控制者們?cè)缒觊g與時(shí)任中石化董事長(zhǎng)陳同海的“交情”。
陳同海父親陳偉達(dá)是擔(dān)任過(guò)中顧委委員,曾在寧波、杭州等地長(zhǎng)期任職。
陳同海也曾在寧波工作多年,任過(guò)中石化鎮(zhèn)海石油化工總廠黨委副書記、書記、寧波市長(zhǎng)等職務(wù)。2003年至2007年,出任中石化董事長(zhǎng)。2007年7月被調(diào)查,兩年后被判處死緩。
中石化“入局”不到一年,即2006年5月15日,安邦再一次增資擴(kuò)股,將注冊(cè)資本擴(kuò)充至37.9億元。上汽跟進(jìn)增資,維持20%的持股比例,依然是名義上的第一大股東。而中石化沒(méi)有跟進(jìn),降為第五大股東。
同年,安邦注冊(cè)機(jī)構(gòu)由寧波市工商局,變更到國(guó)家工商總局。盡管公司注冊(cè)在寧波,但安邦從開(kāi)始就不滿足于偏安一隅,無(wú)論是開(kāi)業(yè)慶典,還是第一家分支機(jī)構(gòu),都選在北京。
南方周末記者查閱了安邦保險(xiǎn)呈送給國(guó)家工商總局的請(qǐng)示,其變更注冊(cè)地的理由是:“公司成立不久,業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛,人才的缺乏成為制約公司發(fā)展的瓶頸,為了提高公司對(duì)外形象及公司在保險(xiǎn)界的地位,引進(jìn)大量專業(yè)化保險(xiǎn)人才”。
從此,安邦保險(xiǎn)的總部,搬到了北京市東三環(huán)中路7號(hào)財(cái)富中心A座45層。
這處地方,是由“北京國(guó)通高盛投資有限公司”(下稱國(guó)通高盛),在2005年8月買下,然后以每月35萬(wàn)元的租金租給安邦保險(xiǎn)的。
這或許與此時(shí)并未在安邦高管名單中出現(xiàn),但被外界懷疑為安邦實(shí)際控制者的吳小暉有關(guān)。溫州商人吳小暉曾經(jīng)公開(kāi)的身份之一是國(guó)通高盛的董事長(zhǎng)。時(shí)至今日,吳小暉的妹妹吳曉霞,在國(guó)通高盛占股99.9%。
一年后,2007年5月25日,安邦第三次增資擴(kuò)股,注冊(cè)資本增加至46億元。
僅僅11天之后,安邦保險(xiǎn)第四次增資擴(kuò)股,注冊(cè)資本增加至51億元。
這兩次增資,上汽和中石化都沒(méi)有參與。上汽的股權(quán)被稀釋至16.478%,降為第三大股東。中石化則被稀釋到了6.627%,基本“無(wú)足輕重”。此時(shí),上海標(biāo)基、聯(lián)通租賃,所占股份均上升為19.765%,并列第一大股東。
盡管上汽、中石化的占股不斷被稀釋,但很長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)安邦在對(duì)外宣傳時(shí),依然把上汽和中石化“頂在最外面”。
2007年,安邦保險(xiǎn)的原保費(fèi)收入,達(dá)到57.52億元,同比增加65.29%。自開(kāi)業(yè)以來(lái),累計(jì)保費(fèi)收入,至此超過(guò)100億元。
一位安邦保險(xiǎn)前員工告訴南方周末記者,這個(gè)百億元目標(biāo),是吳小暉在2005年安邦的北京“懷柔會(huì)議”上提出的。“當(dāng)時(shí)我們還覺(jué)得有些‘天方夜譚’。”
但第二年,安邦的保費(fèi)收入?yún)s突然下降,未能跑贏行業(yè)當(dāng)年的平均水準(zhǔn)—2008年安邦財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入48.18億元,同比下降16.24%,而同期財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)行業(yè)的保費(fèi)收入增加了17.24%。
或有巧合的是,陷入低迷之時(shí),監(jiān)管層的政策利好也“適時(shí)而來(lái)”。
2008年12月24日,中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)安邦保險(xiǎn),在其37家分公司1300余家機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話銷售業(yè)務(wù)。在當(dāng)時(shí)全國(guó)幾十家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司里,安邦是第一家獲批“同時(shí)在全國(guó)所有省份開(kāi)展電話營(yíng)銷”的企業(yè)。包括平安保險(xiǎn)、太平洋保險(xiǎn)這些保險(xiǎn)業(yè)的“老大哥”,乃至央企“人保股份”在內(nèi)的保險(xiǎn)公司,都還只能在部分省市進(jìn)行電話營(yíng)銷。
2009年,安邦保險(xiǎn)的保費(fèi)收入,又恢復(fù)了兩位數(shù)的增長(zhǎng)。
這一年,安邦又一次變更了注冊(cè)地,由國(guó)家工商總局變更到北京市工商局,理由是,“為了加快公司發(fā)展,提高公司競(jìng)爭(zhēng)力。”
“質(zhì)的飛躍”
三位新董事,均為原中國(guó)保監(jiān)會(huì)官員。
2010年左右,安邦開(kāi)始了一連串的并購(gòu)。
2009年12月31日,經(jīng)保監(jiān)會(huì)批復(fù)同意,安邦保險(xiǎn)與中乒投資集團(tuán)有限公司(下稱中乒投資),聯(lián)合收購(gòu)了瑞福德健康保險(xiǎn)股份有限公司(下稱瑞福德健康)100%的股權(quán),并將之更名為“和諧健康保險(xiǎn)股份有限公司”(下稱和諧健康)。安邦持股99%,中乒投資持股1%。
成立于2006年的瑞福德健康,注冊(cè)資本3億元,開(kāi)業(yè)以來(lái),業(yè)績(jī)波動(dòng)幅度極大。2007年至2010年,其原保費(fèi)收入分別是0.53億元、0.16億元、2.43億元和0.27億元。
這一收購(gòu)價(jià)格,一直沒(méi)有對(duì)外公布。一位保險(xiǎn)業(yè)人士對(duì)南方周末記者表示,考慮到瑞福德健康此前經(jīng)營(yíng)乏善可陳,乃至處于虧損狀態(tài),“價(jià)格不會(huì)超過(guò)原來(lái)股東的成本太多,以前太平洋保險(xiǎn)也曾談過(guò)收購(gòu),但價(jià)格沒(méi)有談攏。”
2010年6月,籌備多年的安邦人壽宣告成立,起始注冊(cè)資本37.9億元。
至此,在實(shí)行嚴(yán)格的行政審批及分險(xiǎn)種牌照管理的保險(xiǎn)界,安邦已擁有了財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、人壽險(xiǎn)和健康險(xiǎn)三張牌照。
幾乎同期,安邦以4.92億元的掛牌底價(jià),從成都市政府手中收購(gòu)了后者原準(zhǔn)備作為新行政中心的2棟辦公樓。隨后,和諧健康的注冊(cè)地及總部,搬遷到了成都。
接下來(lái)的2011年,則是安邦發(fā)展史上“里程碑式”的一年。
這年年初,安邦搬入了氣勢(shì)不凡的新總部大廈,即今天的安邦大廈(又名安邦國(guó)際金融中心)。大廈位于寸土寸金的長(zhǎng)安街邊,為兩棟聯(lián)體高樓,東樓辦公,西樓迄今閑置。
2011年5月20日,安邦資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司(下稱安邦資管)成立,負(fù)責(zé)安邦的投資事宜,內(nèi)部地位很高。
有趣的是,就在此前不久,2011年4月7日,保監(jiān)會(huì)發(fā)布“關(guān)于調(diào)整《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》有關(guān)規(guī)定的通知”(保監(jiān)發(fā)〔2011〕19號(hào))。這個(gè)規(guī)定涉及六項(xiàng)調(diào)整,多數(shù)是提高原有的標(biāo)準(zhǔn),只有一項(xiàng)是降低,即“設(shè)立方需經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)8年以上”,變?yōu)?ldquo;5年以上”。
規(guī)定甫一出臺(tái),保監(jiān)會(huì)即在十天后,批復(fù)同意籌建安邦資管公司,這也是新規(guī)定下第一家批復(fù)成立的資管公司。而如果按照舊有條款,成立于2004年9月的安邦,需要等到2012年9月,才有資格設(shè)立資管公司。
安邦資管成立10天之后,安邦保險(xiǎn)在2011年5月30日,進(jìn)行了第五次增資擴(kuò)股,注冊(cè)資本增加至120億元,在國(guó)內(nèi)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司里已居第二位。上汽、中石化依然沒(méi)有參與增資。
這一股權(quán)結(jié)構(gòu)維持了好幾年。工商資料顯示,在此結(jié)構(gòu)下,陳小魯掌控著上海標(biāo)基、浙江標(biāo)基、嘉興公路等3家公司。這3家公司,又合計(jì)持有安邦保險(xiǎn)集團(tuán)51.36%的股權(quán)。陳小魯是安邦的“實(shí)際控制人”。
安邦的并購(gòu)動(dòng)作,也越來(lái)越頻繁。
數(shù)月之間,安邦與其他公司聯(lián)合,在引人矚目的北京土地市場(chǎng)上,接連拿下北京CBD核心區(qū)Z9、Z10兩個(gè)相鄰地塊。
同年11月11日,安邦保險(xiǎn)更是以56億元,收購(gòu)了總資產(chǎn)超過(guò)1600億元的成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱成都農(nóng)商行)35%的股權(quán),成為其第一大股東。
這筆蛇吞象的交易,堪稱超級(jí)劃算。安邦除了從成都農(nóng)商行的銀行牌照和優(yōu)良盈利水平中獲益匪淺,更是迅速做大了自身資產(chǎn)。
一位安邦內(nèi)部人士告訴南方周末記者,此前,安邦財(cái)險(xiǎn)的總資產(chǎn)只有大概300億元,加上和諧健康、安邦人壽等,至多在500億元左右。但收購(gòu)成都農(nóng)商行并將資產(chǎn)“合并報(bào)表”后,安邦保險(xiǎn)總資產(chǎn)一舉突破了2000億元。
“這是一個(gè)質(zhì)的飛躍?傎Y產(chǎn)的增加,不僅意味著安邦整體實(shí)力的增加;而且,根據(jù)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定,安邦被允許花出更多的錢,去進(jìn)行更多的投資。”該人士解釋。
這是因?yàn),中?guó)保監(jiān)會(huì)在2010出臺(tái)并實(shí)施《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》(后于2014年4月進(jìn)行修改)。該辦法對(duì)保險(xiǎn)資金投資方向及額度,做出了非常明確而嚴(yán)格的限定。其中最重要的衡量標(biāo)準(zhǔn),就是“上季末總資產(chǎn)”。
十幾天之后,安邦保險(xiǎn)更名為安邦保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司,即安邦集團(tuán)。
兩年后,2013年11月19日,安邦集團(tuán)進(jìn)行重大人事調(diào)整。上汽的胡茂元,不再擔(dān)任法定代表人和董事長(zhǎng)。吳小暉則走上前臺(tái),一肩挑起法定代表人、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理三個(gè)職務(wù)。
此前的副董事長(zhǎng)“吳光輝”,從董事會(huì)里“消失”了。退出董事會(huì)的還有解正林、劉榕、龍永圖3人。
而孫沛城、王新棣與朱藝成為新的董事,其中前兩位為獨(dú)立董事。
三位新董事,均為原中國(guó)保監(jiān)會(huì)官員。
孫沛城,歷任央行河北省分行處長(zhǎng)、保監(jiān)會(huì)河北監(jiān)管局局長(zhǎng)、保監(jiān)會(huì)政策研究室巡視員。2011年11月至2014年1月,任中國(guó)保險(xiǎn)學(xué)會(huì)會(huì)長(zhǎng)。
王新棣,曾任保監(jiān)會(huì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部(償付能力監(jiān)管部)主任,2013年左右退休。
朱藝,曾任央行北京分行非銀處副處長(zhǎng)、華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司車險(xiǎn)部副總經(jīng)理、保監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局副局長(zhǎng)、保監(jiān)會(huì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)監(jiān)管部副主任(正局級(jí),主持工作)。
在此期間,隨著安邦財(cái)險(xiǎn)、安邦養(yǎng)老保險(xiǎn)相繼成立,安邦集團(tuán)至此成為擁有全牌照經(jīng)營(yíng)的綜合性保險(xiǎn)集團(tuán)。
大變與不變
股權(quán)結(jié)構(gòu)已經(jīng)發(fā)生了翻天覆地的變化,但在董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)12位高管中,絕大部分依然還是安邦在初創(chuàng)時(shí)期的原班人馬。
在剛剛過(guò)去的2014年,安邦經(jīng)歷了自成立以來(lái)“最高調(diào)”的一年。
在國(guó)內(nèi),資本市場(chǎng)上,安邦不僅大比例增持招商銀行、金融街等上市公司股票,還與生命人壽公開(kāi)爭(zhēng)奪金地集團(tuán)的控股權(quán);更是連續(xù)增持,成為民生銀行第一大股東。
在國(guó)外,兩個(gè)多月的時(shí)間里,收購(gòu)美國(guó)紐約的華爾道夫酒店;收購(gòu)比利時(shí)保險(xiǎn)公司FIDEA100%股權(quán);收購(gòu)比利時(shí)金融德?tīng)査?bull;勞埃德銀行100%股權(quán)……安邦成為了“有錢,任性”的代名詞。
在安邦內(nèi)部,“驚人的變化”也在發(fā)生。
2014年1月27日,安邦集團(tuán)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì),注冊(cè)資本金增加至300億元。新增的180億元,“全部應(yīng)以人民幣現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)”,由17家新加入的股東承擔(dān)。
知情者告訴南方周末記者,安邦兩個(gè)原有的國(guó)有股股東,上汽和中石化,這回干脆缺席了股東大會(huì)。
此時(shí)安邦的股東25家,股權(quán)已經(jīng)高度分散。
不料,不到8個(gè)月,也就是2014年9月16日,安邦集團(tuán)又召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì),注冊(cè)資本擴(kuò)充到619億元,居中國(guó)內(nèi)地保險(xiǎn)公司第一位—第二名,則是1949年10月就成立的中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司,其注冊(cè)資本為424億元。
新增的319億元注冊(cè)資本,依然“全部以人民幣現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)”,由北京陽(yáng)光四季房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司等14家新加入的股東承擔(dān)。安邦的股東數(shù),至此多達(dá)39個(gè),全部為法人股東。
這個(gè)股東大會(huì),上汽和中石化,“繼續(xù)缺席”。
為什么要將注冊(cè)資本增加至619億元?
包括安邦內(nèi)部員工及投資法律界人士對(duì)南方周末記者表示,根據(jù)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定,保險(xiǎn)公司重大股權(quán)投資,只能使用資本金、資本公積金、未分配利潤(rùn)等自有資金。換言之,即不允許使用保費(fèi)收入、理財(cái)產(chǎn)品收入。新增的注冊(cè)資本支撐了安邦越來(lái)越頻繁、激進(jìn)的對(duì)外投資。
其二,619億元的注冊(cè)資本,還有“核威懾”作用,“即威懾潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手,你不是與我一個(gè)級(jí)別的,不要來(lái)與我搶生意”。2014年,在金地集團(tuán)的第一大股東爭(zhēng)奪戰(zhàn)上,安邦敗給了生命人壽,“輸?shù)秒y看”。
9天之后,2014年9月25日,安邦集團(tuán)又一次調(diào)整董事會(huì)。胡茂元退出董事會(huì);“烏龍董事”朱云來(lái),也正式消失。兩位保監(jiān)會(huì)的前官員,孫沛城、王新棣,在當(dāng)了不到11個(gè)月的獨(dú)立董事后,亦雙雙退出。
“這與中央強(qiáng)力推動(dòng)‘官員獨(dú)董’離任有關(guān),盡管安邦不屬于上市公司。”一位安邦的內(nèi)部人士對(duì)南方周末記者解釋。
新的獨(dú)董,是新加坡國(guó)立大學(xué)李光耀公共政策學(xué)院高級(jí)講師顧清揚(yáng)。
至此,安邦的董事會(huì)里,已經(jīng)沒(méi)有來(lái)自上汽、中石化的代表了。
值得注意的是,盡管股權(quán)結(jié)構(gòu)已經(jīng)發(fā)生了翻天覆地的變化,但在董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)12位高管中,絕大部分依然還是安邦在初創(chuàng)時(shí)期的原班人馬。
“超級(jí)迷魂陣”
新晉的31家股東,499億元新增資本從何而來(lái)?這張“超級(jí)迷魂陣”般的股東陣容里,充滿了互相咬合、疑竇重重的交易。
讓人吃驚的是,一年里兩次增資,注冊(cè)資本暴增499億,這些錢從何而來(lái)?
一位工商管理部門的人士告訴南方周末記者,盡管中國(guó)在2014年開(kāi)始實(shí)施“注冊(cè)資本登記制度改革”,但包括保險(xiǎn)在內(nèi)的27個(gè)行業(yè),仍然施行注冊(cè)資本實(shí)繳制?梢钥隙,安邦集團(tuán)這499億元的新增資本,是“真實(shí)出資”。
但這499億元真的是來(lái)自“新股東們”的口袋么?
南方周末記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),新進(jìn)入的31家股東,每家又如疊床架屋般鋪設(shè)多層股權(quán)結(jié)構(gòu),繁雜異常。其中最多的一家—邛崍廣祥(下稱邛崍廣祥)投資有限公司,股權(quán)結(jié)構(gòu)多達(dá)6層,令人眼花繚亂。
安邦集團(tuán)原有的8大股東,除上汽和中石化外,其余6家股東,也基本進(jìn)行了復(fù)雜多變的股權(quán)變更。有的公司名稱甚至完全變更,如浙江標(biāo)基投資有限公司,經(jīng)過(guò)多次更名后,在2014年改為美君投資集團(tuán)。
同時(shí),在除上汽和中石化外的37家股東的內(nèi)部,2014年頻頻出現(xiàn)股權(quán)變更、高管易人。這些變化迄今仍未停止—比如2014年12月31日,北京平準(zhǔn)投資有限公司(下稱北京平準(zhǔn))的股東之一,北京君助傳媒廣告有限公司的原股東,自然人林香美,將手中股權(quán)轉(zhuǎn)讓給自然人梅山酒。
盡管如此,但“雪泥鴻爪”依舊散落于安邦這張“超級(jí)迷魂陣”般的股東陣容里。
比如,吳曉霞、吳曉薏、吳家齊等吳氏名字,在法定代表人或高管中反復(fù)出現(xiàn)。而有一些公司的住所,則又“恰好”與安邦分支機(jī)構(gòu)的場(chǎng)所重合,比如安邦在西南地區(qū)的總部辦公樓—成都高新區(qū)天府大道北段966號(hào)2棟,就至少“聚集”了6家股東或股東的股東。
多位與安邦無(wú)關(guān)的投資公司管理者、金融律師,向南方周末記者指出,很可能一些新股東只不過(guò)是老股東的代持人而已,這種操作方式,在業(yè)界屢見(jiàn)不鮮。
這些公司,與安邦集團(tuán)之間,充滿了互相咬合、疑竇重重的交易。
以2014年1月,出資14.95億元,獲得安邦集團(tuán)股權(quán)2.4152%的上海文俊為例。該公司成立于2010年10月,注冊(cè)資本9億元。2014年11月,上海文俊的100%股權(quán),被一家叫成都海鷗的公司買下。
但可疑的是,成都海鷗在買下上海文俊前兩個(gè)月才成立,注冊(cè)資本100萬(wàn)元,股東為兩個(gè)自然人傅海鷗、林倩倩。公司住所,“恰好”就是安邦集團(tuán)西南總部的地址。
也就是說(shuō),一家剛成立的、由兩個(gè)普通自然人控制的、注冊(cè)資本僅100萬(wàn)的公司,極其精準(zhǔn)地買下了不僅注冊(cè)資本9億元,而且手中還擁有價(jià)值達(dá)十余億元安邦股權(quán)的上海文俊。
更巧合的是,就在成都海鷗成立當(dāng)月,它的“上家”—上海文俊的原股東上海臣功公司,出資23.10億元,獲得安邦集團(tuán)股份的3.7318%,也成為安邦的新晉股東之一。
“我覺(jué)得老板是不想讓外界搞清楚安邦的股權(quán)結(jié)構(gòu)。”一位安邦內(nèi)部人士也告訴南方周末記者,“但我們的直覺(jué)是,股權(quán)再分散,實(shí)際上還是老板的。至少‘大格局’,沒(méi)有改變。”
在這些錯(cuò)綜復(fù)雜的股權(quán)之間,隱藏著種種不為外界所知的謎團(tuán)。
比如,另一個(gè)值得注意的新股東,是安邦集團(tuán)的新晉股東之一北京平準(zhǔn)公司。
成立于2005年8月2日、注冊(cè)資本8億元的北京平準(zhǔn),在2014年1月出資14.88億元,占安邦集團(tuán)股份2.4039%。
北京平準(zhǔn)的發(fā)起股東是平安信托有限責(zé)任公司(下稱平安信托)和標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)設(shè)施投資集團(tuán)有限公司(下稱標(biāo)投集團(tuán))。
2014年5月7日,標(biāo)投集團(tuán)將股權(quán)轉(zhuǎn)讓給北京君助公司。不過(guò),時(shí)至今日,平安信托依然是北京平準(zhǔn)的股東。
平安信托是否間接參與了對(duì)安邦集團(tuán)的出資?要知道,平安信托是保險(xiǎn)業(yè)巨頭平安保險(xiǎn)集團(tuán)旗下公司,這是否意味著平安保險(xiǎn)與安邦保險(xiǎn)在“悄悄牽手”?
對(duì)此,平安信托給予南方周末記者的回復(fù)令人訝異,“我們沒(méi)有投資這家(北京平準(zhǔn))公司。”至于工商資料顯示其為股東,平安信托并未給出解釋。
這一系列令人眼花繚亂的股權(quán)更迭,其真正架構(gòu),恐怕只有安邦的真正控制人可以回答。