一、非法集資是什么？
依據(jù)2019年1月30日最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》和相關(guān)國家金融管理法律法規(guī)，非法集資是指未經(jīng)依法許可或者違反國家有關(guān)規(guī)定，向不特定對象或者超過規(guī)定人數(shù)的特定對象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報的行為。
二、非法集資行為都有那些特征呢？
非法集資行為需同時具備以下四個特征：一是非法性，即未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；二是公開性，即通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；三是利誘性，即承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；四是社會性，即向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
三、我市涉及的非法集資案件主要集中在民間投融資、虛擬理財、私募基金等領(lǐng)域，其各自的特點是什么？
（一）民間投融資中介機構(gòu)非法集資特點
一是以投資理財為名義，承諾無風(fēng)險、高收益，公開向社會發(fā)售理財產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項目或借款人，直接進(jìn)行集資詐騙。
二是為資金的供需雙方提供居間介紹或擔(dān)保等服務(wù)，利用“多對一”或設(shè)資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。
三是實體企業(yè)出資設(shè)立投融資類機構(gòu)為自身融資，有的企業(yè)甚至自設(shè)或通過關(guān)聯(lián)公司開辦擔(dān)保公司，為自身提供擔(dān)保。
（二）虛擬理財涉嫌非法集資特點
一是以“互助”“慈善”“復(fù)利”等為噱頭，無實體項目支撐，無明確投資標(biāo)的，靠不斷發(fā)展新的投資者實現(xiàn)虛高利潤。
二是以高收益、低門檻、快回報為誘餌，利誘性極強。
三是無實體機構(gòu)，宣傳推廣、資金運轉(zhuǎn)等活動完全依托網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，主要組織者、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地、涉案資金等“多頭在外”。
四是通過介紹提成或現(xiàn)金獎勵方式，鼓勵投資人發(fā)展他人加入，形成上下線層級關(guān)系，具有非法集資、傳銷相互交織的特征。
（三）私募基金非法集資特點
一是公開向社會宣傳，以虛假或夸大項目為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對象募集資金。
二是私募機構(gòu)涉及業(yè)務(wù)復(fù)雜，同時從事股權(quán)投資、P2P網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務(wù)，導(dǎo)致風(fēng)險在不同業(yè)務(wù)之間傳導(dǎo)。
四、當(dāng)前我市非法集資處于高發(fā)期，相關(guān)市場主體經(jīng)常隱匿非法集資行為，其主要表現(xiàn)在哪幾個方面？
一是不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金。
二是不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金。
三是不具有募集資金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金。
四是以投資入股的方式非法吸收資金。
五是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資。
六是借助網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺等新型互聯(lián)網(wǎng)金融形式進(jìn)行的非法集資活動等等涉嫌非法集資隱匿行為。
對于以上市場主體出現(xiàn)的情況，請廣大市民要提高警覺，不參與非法集資，對涉嫌非法集資的市場主體要主動舉報。
同時，《中華人民共和國廣告法》第二十五條規(guī)定招商等有投資回報預(yù)期的商品或者服務(wù)廣告，應(yīng)當(dāng)對可能存在的風(fēng)險以及風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)有合理提示或者警示。這就要求我們各市場主體不能在投放的金融投資中做出相應(yīng)的回報、無風(fēng)險承諾。
五、在建立健全處非工作機制，維護(hù)了金融秩序和社會穩(wěn)定方面，安康市金融辦主要開展的工作情況？
按照中省部署要求，市委、市政府高度重視處非工作，市委、市政府主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)多次強調(diào)要加大防控非法集資風(fēng)險力度，確保經(jīng)濟金融和社會大局穩(wěn)定。2020年至今，市委常委先后召開2次專題會議，安排部署全市處非工作，市紀(jì)委監(jiān)委也相繼開展處非工作專項巡視和“回頭看”，對全市處非工作進(jìn)行全方位全過程監(jiān)督，助推處非工作提升質(zhì)效。
同時安康金融辦牽頭召開了市處非領(lǐng)導(dǎo)小組會議4次、專項培訓(xùn)會議1次、處非專家組工作會議6次，處非專題協(xié)調(diào)會8次，會上分別就機制建設(shè)、信訪維穩(wěn)、線索研判、案件督辦及處置挽損等問題進(jìn)行了安排部署，著力防范化解重大風(fēng)險，協(xié)調(diào)市處非領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位和各縣區(qū)處非辦開展非法集資案件線索核查與移交處置工作。
金融辦先后印發(fā)了《處置非法集資若干工作機制》《非法集資群防群治暫行辦法》等制度性文件，將預(yù)防排查、信息溝通、信訪穩(wěn)控、案件處置納入規(guī)范化軌道。制定了《安康市處置突發(fā)非法集資事件應(yīng)急預(yù)案》，明確了處置維穩(wěn)的原則、責(zé)任、程序及響應(yīng)級別等要求，確保非法集資突發(fā)事件依法、快速而有效地處置，最大程度地減少非法集資突發(fā)事件對社會造成的危害和損失。出臺了《安康市非法集資問題線索舉報獎勵辦法》，暢通舉報與信訪渠道，激發(fā)群眾參與抵制非法集資主動性、積極性。各類規(guī)章制度相互配套、有機銜接，有效地促進(jìn)了全市處非工作的開展，全市防范和處置非法集資風(fēng)險總體可控。
截至目前，金融辦已向公安部門、縣區(qū)移交案件線索22條，其中本地實體企業(yè)涉嫌非法集資線索合計15條,15條線索全部轉(zhuǎn)相關(guān)單位核查。其中已行政處置（辦結(jié)）完畢線索4條，公安部門已立案偵查線索8條，轉(zhuǎn)交相關(guān)縣區(qū)核查3條。
六、我市非法集資活動有哪些特點呢？公安部門又是如何開展打擊的？
一是案件呈現(xiàn)多發(fā)頻發(fā)態(tài)勢，涉案金額大，涉及人數(shù)眾多的特點。
二是犯罪手段不斷翻新，新型犯罪不斷涌現(xiàn)，涉及地域行業(yè)廣泛。由于公安機關(guān)持續(xù)不斷地打擊和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，涉眾型經(jīng)濟尤其是非法集資犯罪手段也在不斷更新?lián)Q代，變換花樣，愈加難以區(qū)分辨別，涉及行業(yè)也更加廣泛。除從傳統(tǒng)的類金融行業(yè)向教育、養(yǎng)老、農(nóng)業(yè)、慈善、商貿(mào)、建筑等行業(yè)蔓延外，利用互聯(lián)網(wǎng)從事的線上非法集資及線上線下相結(jié)合的新型非法集資犯罪不斷涌現(xiàn)。
對此，全市公安機關(guān)對非法集資活動重拳出擊，嚴(yán)厲打擊各類非法集資活動，始終保持對非法集資犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢，相繼偵辦了一批非法集資類大要案件。加大宣傳力度。網(wǎng)上網(wǎng)下宣傳，通過公安官方微信公眾號、微博、短視頻等媒體平臺，用群眾喜聞樂見的形式，提升宣傳效果；重要節(jié)點宣傳，利用 “5.15”打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日，市縣公安機關(guān)在全市范圍內(nèi)全面開展處非宣傳，共開展線上線下宣傳活動20多場次，發(fā)放宣傳資料2萬多份，宣傳氛圍濃厚。
七、安康市市場監(jiān)管局是如何開展非法集資打擊工作的？
一是加大非法集資風(fēng)險排查，對全市287戶經(jīng)營范圍中含有“投資管理”“資本管理”“財富管理”等字樣的市場主體開展了“雙隨機、一公開”抽查檢查，對檢查企業(yè)經(jīng)營場所無法取得聯(lián)系、發(fā)布虛假信息等情形的46戶市場主體依法列入經(jīng)營異常名錄；加強重點區(qū)域排查，與安康中心城區(qū)90余戶企業(yè)簽訂了不參與非法集資，守法經(jīng)營的《企業(yè)承諾書》，實行“三色”監(jiān)管臺賬管理，進(jìn)一步加強了監(jiān)測預(yù)防體系建設(shè)，形成聯(lián)合聯(lián)動機制。
二是依托省廣告監(jiān)測平臺監(jiān)測市級傳統(tǒng)媒體廣告條數(shù)22152條、條次452086次，其中監(jiān)測金融服務(wù)類廣告條數(shù)86條、條次3507條次，未發(fā)現(xiàn)涉及非法集資類的虛假違法廣告。
三是構(gòu)建以信用監(jiān)管體系為核心的監(jiān)管工作機制，對非融資性擔(dān)保公司、投資咨詢類公司因未履行信息公示義務(wù)、經(jīng)營地址無法取得聯(lián)系等列入經(jīng)營異常名錄128 戶次，2戶投資管理公司被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)，并通過全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會公示，同時實施部門聯(lián)合懲戒，在項目投標(biāo)、銀行信貸、評先選優(yōu)等方面予以受限。
八、集資參與人如何反映訴求維護(hù)權(quán)利？
（一）反應(yīng)訴求應(yīng)注意的問題：
第一、建議廣大群眾盡量選擇網(wǎng)上信訪、書信、電話等方式依法反映信訪訴求。網(wǎng)上信訪、寫信和電話投訴與到相關(guān)機關(guān)走訪的效果是一樣的，責(zé)任單位都會及時妥善地處理。尤其是在疫情期間，采用這幾種方式可以最大限度減少人員流動和聚集。
第二、群眾采用走訪形式反映信訪訴求，應(yīng)到依法有權(quán)處理的機關(guān)或者指定的信訪接待場所提出。
第三、多人采用走訪形式反映共同信訪訴求的，應(yīng)當(dāng)推選代表，代表人數(shù)不得超過5人。
第四、疫情期間，群眾到信訪接待場所走訪的，應(yīng)當(dāng)自覺佩戴口罩，主動出示陜西健康碼，進(jìn)行實名登記，配合工作人員測量體溫，保持安全社交距離。
（二）如果遇到非法集資，在維權(quán)時應(yīng)注意的問題:
根據(jù)國務(wù)院《關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》，處置非法集資案件的原則是積極導(dǎo)入法治軌道，嚴(yán)格依法處置案件。
如果遇到非法集資：第一，留存好所簽訂的合同或協(xié)議以及自己的交費憑證，立刻去公安機關(guān)報案。請您記�。簣蟀冈皆纾瑩p失越小，您的報案或許就能阻止另一個人的受害。
第二，積極配合公安機關(guān)調(diào)查取證，詳細(xì)、如實告知個人參與集資的時間及投入本金多少、收到返利多少。請您記�。耗峁┑淖C據(jù)不僅可以協(xié)助公安機關(guān)盡早查清事實，而且能夠更加準(zhǔn)確地對犯罪分子定罪量刑，將他們繩之以法。
第三，也可以收集相關(guān)證據(jù)，向人民法院提起民事訴訟，盡量挽回?fù)p失。
第四，發(fā)現(xiàn)身邊有人高息理財?shù)�，請您提高警惕、主動遠(yuǎn)離。
九、對于非法集資，國家法律法規(guī)是如何定罪定刑的呢？
我國《刑法》中，非法集資根據(jù)主觀態(tài)度、行為方式、危害結(jié)果等具體情況的不同，構(gòu)成相應(yīng)的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。
《刑法》規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。犯集資詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，
十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
